金融机构反洗钱规定(废止)
作者:法律资料网 时间:2024-05-20 04:50:57 浏览:8938
来源:法律资料网
金融机构反洗钱规定(废止)
中国人民银行
中国人民银行令
〔2003〕第1号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川
二○○三年一月三日
金融机构反洗钱规定
第一条为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。
第三条本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
第七条中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行下列职责：
（一）统一监管、协调金融机构反洗钱工作；
（二）研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度；
（三）建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；
（四）研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；
（五）参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流；
（六）其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。
国家外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。国家外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。
第八条金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度，并报送中国人民银行备案。
第九条金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。
金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施。
第十条金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
第十一条金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。
第十二条金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。
第十三条金融机构为客户提供金融服务时，发现大额交易的，应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。
大额资金的额度标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。
第十四条金融机构为客户提供金融服务时，发现可疑交易的，应当向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。
可疑交易的报告标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。
第十五条金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送中国人民银行或者国家外汇管理局当地分支机构，同时上报其上级单位。
第十六条金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告。
第十七条金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录：
（一）账户资料，自销户之日起至少5年；
（二）交易记录，自交易记账之日起至少5年。
前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
第十八条中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
第十九条中国人民银行负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作。
金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
第二十条金融机构违反本规定，有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：
（—）未按照规定建立反洗钱内控制度的；
（二）未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
（四）未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
（五）违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
（六）未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
第二十一条 经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。
第二十二条金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十三条金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
第二十四条中国银行业协会、中国财务公司协会以及其他金融业行业自律组织可以根据本规定制定行业反洗钱工作指引。
第二十五条本规定自2003年3月1日起施行。
山东省灌区管理办法（2004年修正）
山东省人民政府
山东省灌区管理办法（2004年修正）
（1998年12月31日山东省人民政府令第100号发布 根据2004年7月15日山东省人民政府令第172号修订）
第一条 为加强灌区管理，发挥灌区工程的综合效益，促进经济的发展，根据国家法律、法规的有关规定，结合本省实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于本省行政区域内的国有灌区（以下简称灌区）。
第三条 本办法所称国有灌区，是指国家所有和国有成份起控制作用的灌区。
第四条 省水行政主管部门负责全省的灌区管理工作。设区的市、县（市、区）水行政主管部门负责本辖区内的灌区管理工作。
第五条 灌区应当建立健全管理机构。管理机构的设置，由有管辖权的人民政府确定。
第六条 灌区管理机构应当保证灌区国有资产的完好，管好、用好灌区工程及其设施。
第七条 新建、改建、扩建灌区工程，除申请基建拨款外，按照谁投资、谁受益的原则，鼓励社会各界和境外投资者以多种方式投资灌区建设。
灌区工程维修和技术改造所需资金，从提取的大修和固定资产折旧费中列支或者申请技术改造贷款。
第八条 新建、改建、扩建灌区工程的，应当委托有相应资质的单位进行规划设计。规划设计文件经水行政主管部门审核后，按照国家规定的程序报批。
第九条 灌排干、支渠以及闸坝、水电站、排灌站等工程的管理范围，由县级以上人民政府按照下列标准划定：
（一）干、支渠为渠坡外坡脚外2至4米；
（二）挡水、泄水、引水、提水设施和水电站、排灌站等工程为边线以外10至50米。
第十条 灌区工程管理范围划定后，由水行政主管部门会同土地管理部门埋设地界，并标图存档。
第十一条 在灌区工程管理范围内，不得实施下列行为：
（一）擅自新建、改建、扩建各类工程，布设机泵、虹吸管等设施；
（二）爆破、采石、取土、放牧、垦植、打井、挖洞、开沟、建窑及毁坏林木；
（三）毁坏灌区工程及其附属设施；
（四）擅自开启灌区工程的闸门、机泵，自行引水、堵水；
（五）在水渠内设置阻水渔具；
（六）在水域内清洗车辆、容器，浸泡麻类等植物；
（七）向渠道及灌区水源内排放污水、废液，倾倒工业废渣、垃圾等废弃物；
（八）在渠堤行驶履带车辆、超重车辆。
第十二条 渠堤、渠系建筑物上的交通桥确需兼作公路的，必须符合渠堤引水、输水、排水要求和渠系建筑物安全要求，并报有管辖权的水行政主管部门批准。
兼作公路的渠堤、渠系建筑物上的交通桥的维护费用，按其隶属关系由交通部门拨付灌区管理机构。具体办法由省财政、交通、水利部门另行制定。
第十三条 在灌区工程管理范围内，兴建跨渠、临渠、穿渠等工程，建设单位应当将设计方案报水行政主管部门审查同意后，方可办理其他审批手续。
第十四条 建设项目占用灌区工程管理范围内的土地、农业灌溉水源、灌排工程设施，或者造成农业灌溉水量减少、灌排工程报废或失去部分功能的，应当按照有关规定给予补偿。
第十五条 水行政主管部门经县级以上人民政府批准，可以在干渠以及闸坝、水电站、排灌站等工程管理范围的相连地域划定15米至100米的保护范围。
在灌区工程保护范围内，禁止从事影响灌区工程运行和危害灌区工程安全的爆破、打井、采石、取土等活动。
第十六条 灌区管理机构应当设置量水设施和观测设施，做好水量、水情、水质、墒情、土壤盐分、泥沙淤积和地下水位等测报工作。
第十七条 引黄灌区必须采取泥沙处理措施。排水系统不通畅或者泥沙处理措施不完备的，应当控制引水。
第十八条 灌区实行计划供水，并按照下列程序办理：
（一）用水单位向灌区管理机构提出书面用水申请；
（二）灌区管理机构根据用水单位的申请和水源条件，编制年度供水计划，报水行政主管部门审批；
（三）灌区管理机构与用水单位根据批准的供水计划，签订供水、用水合同。
供水计划确需调整的，必须经原批准机关核准。
第十九条 灌区应当推行节水灌溉，严格执行节约用水和用水定额管理规定，研究推广渠道衬砌和管道输水、喷灌、滴灌等节水技术，提高水的利用率。
第二十条 灌区实行有偿供水。
灌区供水价格，按国家和省有关规定执行。
第二十一条 违反本办法第十一条规定的，由水行政主管部门在职责范围内责令其限期改正，给予警告，并可处以1万元以下罚款；造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
第二十二条 违反本办法第十五条第二款规定的，由水行政主管部门责令停止违法行为，采取补救措施，处1万元以上5万元以下的罚款；违反治安管理处罚条例的，由公安机关依法给予治安管理处罚；给他人造成损失的，依法承担赔偿责任。
第二十三条 依照本办法规定实施罚款处罚时，必须使用省财政部门统一制发的罚款收据。罚款全部上缴国库。
第二十四条 本办法所规定的行政处罚，水行政主管部门可以依法委托灌区管理机构实施。
第二十五条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请复议或提起行政诉讼；逾期不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的行政机关申请人民法院强制执行。
第二十六条 妨碍、阻挠水行政主管部门工作人员依法执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的有关规定进行处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十七条 水行政主管部门工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，按干部管理权限由所在单位或有关部门给予行政处分。
第二十八条 非国有灌区的工程管理与保护可以参照本办法执行。
第二十九条 本办法自1999年1月1日起施行。1987年5月20日省人民政府颁布的《山东省水利工程管理办法》同时废止。
关于印发杭州市传染性非典型肺炎疫情报告制度的通知
浙江省杭州市人民政府办公厅
关于印发杭州市传染性非典型肺炎疫情报告制度的通知
杭政函〔2003〕53号
各区、县(市)人民政府,市政府各部门、各直属单位:
现将《杭州市传染性非典型肺炎疫情报告制度》印发给你们,请认真遵照执行。
二ＯＯ三年四月二十八日
杭州市传染性非典型肺炎疫情报告制度
按照卫生部规定,传染性非典型肺炎列入《中华人民共和国传染病防治法》法定传染病进行管理。为及时、全面、准确地掌握疫情,切实做好防治工作,特建立杭州市传染性非典型性肺炎疫情报告制度。
一、疫情专报
(一)疫情专报的内容
凡杭州市辖区内,包括学校、厂矿、大型企事业单位和铁路、民航、交通运输过程中发现病人以及疫情时,应及时向有关部门报告。
(二)疫情专报的程序
1、发生疫情地所在单位和医疗机构在半小时内电话报告区、县(市)疾病预防控制中心。
2、区、县(市)疾病预防控制中心在核实情况后半小时内以书面形式报告区、县(市)卫生局和市疾病预防控制中心。
3、区、县(市)卫生局在接到报告后的半小时之内书面报告区、县(市)政府和市卫生局。
4、市卫生局在接到报告1小时内完成情况核实工作并以书面材料报告市政府和上级卫生行政部门。
二、疫情统计日报
(一)日报表的内容
1、病人数、疑似病人数、可疑病人数、疫点数、留验点数、疫点及留验点内的户数、人数,以上内容的新增数、解除数、现有数、累计数;
2、疫点、留验点的具体情况。
(二)日报表填报的职责
日报表由疫情发生地的街道(乡镇),区、县(市)疾病预防控制中心,杭州疾病预防控制中心分级负责填报。
1、日报表由街道(乡镇)负责登记、核实、填写后,上报区、县(市)疾病预防控制中心和区、县(市)非典办;
2、由区、县(市)疾病预防控制中心负责收集、核实、汇总后,上报市疾病预防控制中心和区、县(市)卫生局;
3、由市疾病预防控制中心负责收集、核实、汇总后,上报市卫生局和省疾病预防控制中心。
(三)日报表报送程序
(四)报送时限
1、数据统计截止时间为每天上午6:00正;
2、街道(乡镇)于当日上午7:00前将《杭州市传染性非典型肺炎疫情情况日报表》(附表1)、《杭州市传染性非典型肺炎疫点(留验点)情况一览表日报表》(附表2)报区、县(市)疾病预防控制中心和区、县(市)非典办;
3、区、县(市)各部门报告工作时间:
(1)区、县(市)疾病预防控制中心于当日上午8:30前将街道、乡镇上报的附表1和附表2汇总报杭州市疾病预防控制中心和区、县(市)卫生局;
(2)区、县(市)卫生局于当日上午9:00前将汇总情况报区、县(市)非典办和市卫生局;
(3)区、县(市)非典办于当日上午9:30前将附表1和附表2汇总情况报市非典办。
4、市各部门报告工作时间:
(1)市疾病预防控制中心于当日上午9:30前将各地上报的《杭州市传染性非典型肺炎疫情情况日报表》(附表1)、《杭州市传染性非典型肺炎疫点(留验点)情况一览表日报表》(附表2)和《杭州市传染性非典型肺炎疫情汇总情况日报表》(附表3)一并报告市卫生局。
(2)市疾病预防控制中心于当日上午10:00将汇总情况报告浙江省疾病预防控制中心。
(3)市卫生局对各地上报情况进行核实后于当日上午10:00前,将《杭州市传染性非典型肺炎疫点(留验点)情况一览表日报表》(附表2)和《杭州市传染性非典型肺炎疫情汇总情况日报表》(附表3)一并报告市非典办和省卫生厅。
三、疫情报告工作的基本要求
(一)报告情况要及时、准确、全面;
(二)上报情况不得缓报、瞒报、漏报,违者追究所在区、县(市)主要负责人和相关责任人的责任;
(三)报告以书面传真和电子邮件的方式上报;
(四)日报表要确定专人填报,并签名,经领导签字确认后方能上报。
附表:1.杭州市传染性非典型肺炎疫情情况日报表
2.杭州市传染性非典型肺炎疫点(留验点)情况一览表日报表
3.杭州市传染性非典型肺炎疫情汇总表日报表
