关于印发《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》的通知
保监发〔2007〕42号
各保险公司、保险资产管理公司：
为加强保险资产管理重大突发事件管理，建立健全保险资产全面风险管理体系，维护保险资产安全，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》和《保险业突发事件应急预案》，保监会制定了《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》，现印发给你们，请认真贯彻执行。
特此通知
二○○七年五月三十日
保险资产管理重大突发事件应急管理指引
第一章 总则
第一条 为维护保险资产安全，促进保险业健康发展，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》（以下简称《应急处理规定》）和《保险业突发事件应急预案》（以下简称《应急预案》），制定本指引。
第二条 本指引所称保险资产管理重大突发事件，是指保险机构突然发生，已经造成或者可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。
第三条 本指引所称保险机构，是指保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等。
第四条 保险机构应当按照“预防为主、积极应对”原则，协同有关机构建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，并将应急管理作为日常管理和公司文化的重要组成部分，纳入保险资产全面风险管理。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资产管理重大突发事件应急管理组织体系、预案管理、监测预警、应急处理等进行监督管理。
第二章 突发事件
第六条 除符合《应急处理规定》第十条第七项规定情形外，由下列情形之一引发重大突发事件，造成或者可能造成保险资产重大损失的，保险机构应当向中国保监会报告：
（一）金融市场剧烈波动等不测事件的；
（二）市场环境及相关政策发生变化，或者受其他突发事件关联影响的；
（三）保险机构交易对手、相关中介机构和债务人倒闭或者发生其他风险的；
（四）保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占的；
（五）保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；
（六）保险机构高级管理人员、关键岗位工作人员，违反管理程序运用保险资金的；
（七）保险机构高级管理人员或者有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的；
（八）保险机构因信息管理失误或者其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失的；
（九）其它可能对保险资产造成重大损失的情形。
第七条 保险机构应当对保险资产管理重大突发事件实施分级管理。
保险机构应当根据《应急预案》有关突发事件等级划分标准，综合考虑资本实力、偿付能力、资产负债结构和风险承受程度，制定定性和定量标准，报中国保监会备案。
第八条 保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或者可能造成保险资产损失超过5000万元或者超过该机构总资产1‰的重大突发事件，上报中国保监会。报告突发事件的损失金额遵循孰低原则。
已经造成或者可能造成保险资产损失，金额虽未达到前款规定，但性质严重或者影响重大的重大突发事件，保险机构也应当及时上报中国保监会。
第三章 组织管理
第九条 保险资产管理重大突发事件的组织管理，应当根据《应急处理规定》和《应急预案》规定，纳入保险机构统一的应急管理组织体系。
第十条 保险机构董事会应当对保险资产管理重大突发事件的应急管理负最终责任。保险机构未设立董事会的，经营管理层负最终责任。
第十一条 保险集团（控股）公司、保险公司的资产管理部门，具体负责保险资产管理重大突发事件应急预案管理，并与其他部门共同实施应急管理。
委托管理资产的保险集团（控股）公司或者保险公司，其资产管理部门应当协调保险资产管理公司等受托机构，共同做好保险资产管理重大突发事件的应急管理。
第十二条 保险资产管理公司应当按照保险集团（控股）公司、保险公司等委托机构的要求，建立受托资产应急管理制度，指定相关部门负责配合委托机构做好保险资产管理重大突发事件应急管理。
第四章 预案管理
第十三条 保险机构应当根据《应急预案》及保险资产管理风险评估状况，制定保险资产管理重大突发事件应急预案，并纳入公司总体应急预案，实施预案管理。
保险资产管理公司设立的分支机构，应当按照公司总体应急预案和实际需要，制定分级应急预案。
第十四条 保险机构应当评估资产管理风险，定期不定期向董事会或者经营管理层提交资产管理风险评估报告，风险评估报告至少应当包括下列内容：
（一）报告期内已经发生的重大突发事件及风险变化；
（二）报告期内未发生但未来可能发生的突发事件预测；
（三）已发生或者未来可能发生的重大突发事件对保险资产的影响；
（四）资产管理风险评估；
（五）预案编制计划和应急管理措施；
（六）中国保监会规定的其他内容。
第十五条 保险机构制定保险资产管理重大突发事件应急预案，至少应当包括下列内容：
（一）应急预案编制目的依据、重大突发事件分级、定性定量标准、适用范围和处置原则；
（二）应急管理组织体系、领导机构、工作机构及责任部门和人员的应急管理职责；
（三）应急处置联系人名单和联系方式、应急预案框架图、处置工作流程图、分级预案目录等；
（四）本指引第六条规定情形，引发重大突发事件的处置方案和应对措施；
（五）已发生重大突发事件监测范围、监测变量和监测指标等；
（六）未来可能发生突发事件的监测警戒线、预警措施和预警报告制度等；
（七）应急处理报告内容、报告频次及报告方式等；
（八）重大突发事件终止后的风险化解及跟踪评估等；
（九）应急保障、预案演练、宣传培训、责任追究、奖惩措施等相关配套管理规定；
（十）中国保监会规定的其他内容。
保险机构应当依据上述内容及风险变化状况，及时修订、补充原有预案或者制定新的预案，增强预案可操作性。
第十六条 保险机构应当将资产管理应急预案，上报中国保监会备案。保险资产管理公司应当为受托管理资产制定专项应急预案，送委托机构备查并报中国保监会备案。
第五章 监测预警
第十七条 保险机构应当建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，制定资产管理监测计划，科学设置监测变量、监测指标和监测警戒线等，综合评价监测数据。
第十八条 监测预警内容主要包括保险资产管理重大突发事件的类别、预警级别、起始时间、警示事项、影响程度、预警措施和预警报告制度。
第十九条 保险机构应当根据监测信息，分析危害程度和发展态势，及时发出预警，并按组织管理规定向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。
任何人员发现未履行或者未按照规定履行监测预警职责的，有权向上级机构、业务主管部门及中国保监会报告。紧急状态下，可以越级报告。
第六章 应急处理
第二十条 保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，规范资产管理重大突发事件应急处理流程。
应急处理流程主要涵盖应急响应、信息报送、实时监测、应急处理、信息发布、善后处置等环节。
第二十一条 保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当立即采取下列措施：
（一）迅速启动应急预案，成立应急指挥机构，组织相关部门核实确认并进行分析评估；
（二）责任单位和责任人应当在2小时内，立即组织现场调查，逐级向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。情况危急可以越级上报；
（三）实时监测事件扩散速度、预测损失程度，分析变化趋势，组织有关专家查找事件原因，评估事件损失程度和危及范围，形成事件发展态势报告；
（四）根据事件发展状况，按照应急预案或者分级预案确定的应急措施和处置方案，实施应急处理；
（五）根据预案规定及公司相关信息披露制度，对外发布有关信息；
（六）其他必要的应急管理措施。
第二十二条 保险资产管理重大突发事件出现下列情形之一的，应急处理终止：
（一）金融市场环境、相关政策或者其他突发因素变化，对保险资产管理的中长期影响趋于合理状态；
（二）采取相关防范措施，改变交易对手、出售资产、增加担保、弥补损失等，控制资产损失，短期内不再继续发生；
（三）强化公司内控、规范操作流程、加强人员管理、完善交易系统等措施，控制事件发展态势和资产损失，短期内不再继续发生；
（四）中国保监会规定的其它情形。
第二十三条 保险机构应当在保险资产管理重大突发事件终止后，分析事件诱发原因，评估损失程度及其潜在影响，跟踪资产风险化解情况，针对有关管理问题，修订和完善公司风险管理制度。
第七章 报告制度
第二十四条 保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，建立保险资产管理重大突发事件报告制度。
保险机构主要负责人为报告责任人。保险机构应当如实报告保险资产管理重大突发事件，不得瞒报、缓报、谎报。
第二十五条 保险资产管理重大突发事件报告，分为初报、续报和处理结果报告。
事件初报应当在事发后2小时内报告，主要内容包括重大突发事件初步原因、基本情况、损失程度估计及初步应对措施等。初报可通过电话、书面报告或者其他方式直接报告；
事件续报应当按照应急预案规定的频次持续报告，主要内容包括事件主要原因、资产损失数据、持续发展情况、已经采取措施及效果等。续报可通过电子网络或者书面形式报告；
事件处理结果报告应当在应急事件终止后上报，主要内容包括事件原因分析、采取主要措施、应急处理过程、最终结果，以及应急事件终止后，潜在或者可能造成的间接危害、社会影响和遗留问题。处理结果报告应当采用书面形式。
第二十六条 保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当根据有关规定，由新闻发言人或者在指定新闻媒体统一发布信息。未经批准，任何人员不得擅自对外发布信息。发布信息内容应当真实、准确，无误导性陈述。
保险机构启动应急预案后，应当实行24小时值班制度，确保信息畅通，直至应急终止。
第八章 监督管理
第二十七条 中国保监会依据《应急处理规定》、《应急预案》及本指引规定，对保险资产管理重大突发事件的应急管理实施现场及非现场检查。
中国保监会应当了解或者要求保险机构报送保险资产管理重大突发事件应急处理过程、采取有关措施、阶段处理结果和资产保全情况等信息，保险机构应当积极配合，不得拒绝和推诿。
第二十八条 保险机构及其有关责任人员违反本指引规定的，中国保监会将依据《应急处理规定》和《应急预案》，对有关人员进行监管谈话或者采取其他行政处罚措施。
第二十九条 本指引由中国保监会负责解释、修订，自发布之日起实施。
陕西省农民工工资支付保障规定（试行）
陕西省人民政府
陕西省人民政府令 第162号
《陕西省农民工工资支付保障规定（试行）》已经省政府2012年第14次常务会议通过，现予发布，自2012年10月1日起施行。
省长：赵正永
二○一二年八月二十八日
陕西省农民工工资支付保障规定
（试行）
第一条 为了规范农民工工资支付行为，维护农民工的合法权益，根据《中华人民共和国劳动法》等法律、法规，制定本规定。
第二条 本省行政区域内招用农民工的企业、个体经济组织、民办非企业单位和其他负有支付农民工工资义务的单位、个人（以下简称用人单位），应当遵守本规定。
第三条 县级以上人民政府应当加强对农民工工资支付保障工作的领导，建立农民工工资支付保障联席会议制度，协调处理拖欠、克扣农民工工资等问题。
上级人民政府应当加强对下级人民政府农民工工资支付保障工作的监督检查。
第四条 人力资源社会保障部门负责农民工工资支付保障工作。
公安机关负责拒不支付劳动报酬犯罪行为的侦查工作，协助有关部门处理拖欠农民工工资引发的群体性事件；监察部门负责对行政机关及其工作人员和行政机关任命的其他人员履行农民工工资支付保障职责情况实施监察；司法行政部门负责指导法律服务机构和法律援助机构，为被拖欠或者克扣工资的农民工提供法律服务和法律援助；住房城乡建设部门协助人力资源社会保障部门做好建设领域建筑行业农民工工资支付保障工作。
发展改革、财政、国土资源、交通运输、水利、国有资产管理、工商行政管理、铁路等部门和单位在各自的职责范围内做好有关农民工工资支付保障工作。
第五条 各级工会负责指导、帮助用人单位依法成立工会组织，建立工资集体协商制度，健全工资正常增长和支付保障机制。
工会应当依法对农民工工资支付情况进行监督，对农民工无偿提供法律援助，维护农民工合法权益。
第六条 用人单位应当与农民工签订劳动合同，实行实名制管理，建立职工名册、考勤记录、工资支付等管理台账。
第七条 用人单位和农民工应当依法参加社会保险，缴纳社会保险费。
用人单位应当创造条件，改善集体福利，提高农民工的福利待遇。
第八条 用人单位招用农民工，应当自招用之日起10日内持农民工名册到当地人力资源社会保障部门备案。
第九条 用人单位应当以货币形式按月足额支付农民工工资。双方约定支付工资期限低于1个月的，从其约定。
用人单位支付农民工工资不得低于用工所在地最低工资标准。
第十条 用人单位应当按月支付农民工工伤期间的工资。
第十一条 建设工程劳务分包企业对招用的农民工的工资支付负有直接责任，收到工程款后应当优先足额支付农民工工资。建设单位或者工程总承包企业未按照合同约定与建设工程劳务分包企业结清工程款而拖欠农民工工资的，由建设单位或者工程总承包企业先行垫付拖欠的农民工工资；工程总承包企业违反规定转包、分包工程造成拖欠农民工工资的，由工程总承包企业承担支付农民工工资的义务。
第十二条 建设单位和工程总承包企业应当按照合同约定拨付工程款，并督促劳务分包企业按月足额支付农民工工资。
第十三条 设区的市、县（市、区）人民政府可以依照国家有关规定，设立农民工工资保证金制度。农民工工资保证金用于保证农民工工资支付。
工资保证金属于用人单位所有，银行专户存储，人力资源社会保障部门监督使用。
第十四条 鼓励建设单位和工程总承包企业将工程预算款中的工资部分单独列入账户管理，保障农民工工资按时足额支付。
鼓励工程总承包企业或者劳务分包企业设立农民工工资专用账户,由银行代发农民工工资。
第十五条 企业劳动争议调解组织、基层人民调解组织和劳动争议仲裁机构应当为农民工提供便利条件，积极帮助农民工获得被拖欠、克扣的工资。
第十六条 人民法院审理涉及拖欠、克扣农民工工资案件，需要了解用人单位相关信息时，发展改革、人力资源社会保障、国土资源、住房城乡建设、工商行政管理等部门应当及时予以提供；人民法院执行农民工工资案件时，有关单位和个人应当予以积极配合。
第十七条 法律援助机构、基层法律服务组织，应当为农民工主张工资无偿提供法律服务。
第十八条 各级人民政府应当制订相关应急预案，及时妥善处理因拖欠、克扣农民工工资引发的重大事件。
第十九条 县级以上人民政府应当定期组织农民工工资支付保障情况监督检查，及时发现、处理农民工工资支付保障工作中出现的问题。
人力资源社会保障部门应当加强日常监督检查，及时发现、处理用人单位拖欠、克扣农民工工资的问题。
第二十条 政府投资项目没有资金来源或者资金不能按时落实的，发展改革等部门不得批准。
建设单位利用政府投资所建项目拖欠农民工工资的，发展改革等部门不得批准该建设单位新建政府投资项目，并责令其提出限期支付拖欠农民工工资的可行性方案。
第二十一条 房地产开发企业拖欠工程款导致拖欠农民工工资问题的，国土资源、住房城乡建设、工商行政管理等部门应当采取措施，协助人力资源社会保障部门督促其先行垫付拖欠的农民工工资。
建筑业企业以及其他用人单位拖欠农民工工资的，有关行政管理部门应当依法采取必要的措施，与人力资源社会保障部门共同督促其积极筹措资金，及时支付拖欠的农民工工资。
第二十二条 人力资源社会保障部门应当对用人单位的以下事项实施监督检查：
（一）与农民工签订劳动合同的情况；
（二）建立相关管理台账的情况；
（三）遵守劳务派遣有关规定的情况；
（四）支付农民工工资情况；
（五）其他与农民工工资有关的事项。
人力资源社会保障部门实施监督检查时，发展改革、公安、监察、国土资源、住房城乡建设、交通运输、国有资产管理、工商行政管理等部门应当予以协助，被检查单位和个人应当予以配合，不得阻挠。
第二十三条 人力资源社会保障等部门应当将用人单位支付农民工工资的情况纳入社会信用体系管理，建立用人单位支付农民工工资情况诚信记录，并向社会公布。
第二十四条 发展改革、公安、监察、人力资源社会保障、国土资源、住房城乡建设、交通运输、国有资产管理、工商行政管理等部门及其工作人员，不履行农民工工资支付保障职责的，由本级人民政府或者相关部门责令限期改正；情节严重的，对其主管人员和直接责任人依法给予行政处分。
第二十五条 用人单位未按月或者按照劳动合同的约定以货币形式直接向农民工足额支付工资的，由人力资源社会保障部门责令限期足额支付，并支付所欠工资25%的补偿金；逾期不支付的，由人力资源社会保障部门按照所欠工资和补偿金总额处以2倍以上5倍以下罚款。
第二十六条 违反本规定第六条、第七条、第八条、第十一条、第十二条的，由人力资源社会保障部门责令限期改正；逾期不改正的，由人力资源社会保障部门会同发展改革、公安、监察、国土资源、住房城乡建设、交通运输、国有资产管理、工商行政管理等部门依法予以处理。
第二十七条 劳务派遣单位拖欠、克扣农民工工资的，由人力资源社会保障部门以及其他有关部门责令改正；情节严重的，以每人1000元以上5000元以下的标准处以罚款，并由工商行政管理部门吊销营业执照；给被派遣农民工造成损失的，劳务派遣单位与用工单位承担连带赔偿责任。
第二十八条 违反本规定的其他行为，法律、法规已有规定的，从其规定。
第二十九条 本规定自2012年10月1日起施行。
